Bankacılık ve finans sektöründe yirmi yıldan fazla deneyime sahip tecrübeli bir analist olarak, etik iş ile doğrudan dolandırıcılık arasındaki çizgiyi aşan şüpheli uygulamalardan payıma düşeni gördüm. Ken Liem’i yaklaşık 1 milyon dolar dolandıran domuz kesme dolandırıcılığı iddiasını içeren bu dava, çizgilerin önemli ölçüde bulanıklaştığı örneklerden biri.
Benim görüşüme göre, Asya merkezli üç bankanın (Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited ve DBS Bank Limited) bu dolandırıcılığa karışan hesaplar üzerinde yeterli kontroller yapmayarak durum tespitinde başarısız oldukları görülüyor. Bu işlemlerin Ken’in Amerika Birleşik Devletleri’ndeki Wells Fargo’daki banka hesabından geçmiş olması, detaylara dikkat edilmediğini gösteriyor ki bu da endişe verici.
Bankaların domuz kesme dolandırıcılığı gibi yasa dışı faaliyetler için para toplanmasına bilerek yardım ettiği yönündeki iddialar özellikle rahatsız edici. Eğer doğruysa, bu sadece temel bankacılık standartlarının değil aynı zamanda ABD Banka Gizlilik Yasasının (BSA) da açık bir ihlali olacaktır.
Deneyimlerime göre, finansal kurumların, dolandırıcılık faaliyetlerinin farkında olmadan suç ortakları haline gelmemelerini sağlamak konusunda müşterilerine ve daha geniş anlamda topluluğa karşı bir sorumluluğu vardır. İşlemlerin ayrıntılı kayıtlarını tutmalarını ve şüpheli etkinlikleri uygun makamlara bildirmelerini gerektiren BSA gibi düzenlemelere uymaları onlar için çok önemli.
Biraz daha hafif bir notla söylemek gerekirse, bu bankaların domuz katliamı dolandırıcılığı soruşturmalarına bu kadar dalmış olup kendi defterlerini kontrol etmeyi unutup unutmadıklarını merak etmeden duramıyorum! Ancak şaka bir yana, bu dava, finansal kurumların müşterilerini korumak ve sisteme olan güveni sürdürmek için şeffaflığa ve gerekli özeni göstermeye öncelik vermesi gerektiğini hatırlatıyor.
Kaliforniya’da yaşayan bir kişi, Asya merkezli üç bankaya karşı yasal işlem başlatıyor ve bu finans kurumlarının temel doğrulamaları yapmayı ihmal ettiğini, bunun potansiyel olarak kripto para birimi dolandırıcılarının kendisinden bir milyona yakın dolar çalmasına olanak sağladığını iddia ediyor.
31 Aralık 2024’te Ken Liem’i temsil eden avukatlar, bir davada onun domuz kesen bir kripto yatırım dolandırıcılığının kurbanı olduğunu iddia etti. İddia edilen olay, Haziran 2023’te LinkedIn üzerinden cazip bir kripto para birimi yatırım fırsatıyla kendisine yaklaşılmasıyla başladı.
Liem’in avukatlarına göre, kendisine birkaç ay boyunca bu şüpheli kripto dolandırıcıları tarafından yönetilen yatırımlara para katkıda bulunduğu söylendi.
Avukatlarına göre para daha sonra Hong Kong’daki Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited ve Singapur merkezli DBS Bank Limited’deki banka hesaplarına aktarıldı. Dolandırıcılığa karışan kişiler daha sonra bu parayı çeşitli harici hesaplara taşıdı.
Hukuk ekibi, bankaların müşteri kimlik tespiti, kara para aklamanın önlenmesi ve diğer çeşitli düzenleyici kontrolleri kapsamlı bir şekilde yerine getirmeyi ihmal ettiğini iddia ediyor. Bu kontroller, doğru bir şekilde uygulandığı takdirde, hesap sahipleriyle ilgili olası sorunları işaretleyebilir ve böylece başlangıçta hesap oluşturmalarını engelleyebilir.
Avukatlara göre, bankanın, hesap sahibinin mağdurları aldatmayı planladığını anlamış olması son derece makul; çünkü sıradan bir inceleme bile, iş ilişkilerinin yasallığını veya meşruiyetini destekleyen güvenilir bir kanıt olmadığını gösterecekti.
Davada Liem’in avukatları, bankaların, ABD’den çok sayıda Asyalı kuruluşa aktarılan ve bu bankaların hesaplarını yönetip kontrol ettiği şüpheli kökenli fonlara göz yumduğunu iddia ediyor.
“Ve böylece domuz katliamı dolandırıcılığını finanse eden milyonlarca olmasa da yüzbinlerce doların çıkarılmasına yardımcı oldu.”
Bankalara karşı açılan davada ayrıca, finansal kuruluşlara kapsamlı işlem kayıtları tutma ve şüpheli faaliyetler hakkında ABD Hazine Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Uygulama Ağına bildirimde bulunma zorunluluğu getiren bir yasa olan Amerika Birleşik Devletleri Banka Gizliliği Yasası’na uyulmadığı iddia ediliyor.
Liem’in hukuk ekibine göre, DBS Kaliforniya’da bir şube işlettiğinden, ilgili bankalar Kanuna tabi olacak, Fubon ve Chong Hing ise Liem’in bir Amerikan bankası olan Wells Fargo’daki hesabı aracılığıyla işlemleri gerçekleştiriyordu.
Dava ayrıca Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited ve Weidel Limited’in de aralarında bulunduğu çok sayıda Hong Kong şirketinin Liem’in fonlarını yasa dışı bir şekilde diğer tarafların hesaplarına aktardığı iddiasını da içeriyor.
Ek olarak, fonların amacını kripto para birimi yatırımları olarak yanlış tanıtmakla suçlanıyorlar. Liem’i temsil eden avukatlar jüri tarafından yargılanmayı ve en az 3 milyon dolar tutarında tazminat talebinde bulunuyorlar.
Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited ve DBS Bank Limited, sorulduğunda hemen yorum yapmayı reddetti.
Araştırma yürütme konusunda uzun yıllara dayanan deneyime sahip deneyimli bir araştırmacı olarak, çalışmalarım sırasında şirketlerin yorum yapamadığı durumlarla karşılaştım. Bu özel durumda, yayın sırasında belirli bir konuya ilişkin bakış açıları için Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited ve Weidel Limited ile iletişime geçmeye çalıştım. Ancak tüm çabalarıma rağmen bu firmalar yanıt vermedi. Bazen şirketler müsait olmayabilir, meşgul olabilir veya yorum yapmamayı tercih edebilir, bu da analiz için mevcut bilgilerin derinliğini ve kapsamını etkileyebileceğinden, bu senaryo araştırmada tamamen alışılmadık bir senaryo değildir. Yine de, içgörü toplamak ve elimizdeki konuyla ilgili objektif bir bakış açısını sürdürmek için diğer yolları özenle takip etmeye devam edeceğim.
- HBAR TAHMINI. HBAR kripto
- XVG TAHMINI. XVG kripto
- NEIRO TAHMINI. NEIRO kripto
- AVAX TAHMINI. AVAX kripto
- AIXBT TAHMINI. AIXBT kripto
- Boğa tuzağı nedir, açıklandı
- UNI TAHMINI. UNI kripto
- ‘Zalim Niyetler’ Gösterisi Filmden İkonik Sahneleri Yeniden Yarattı mı?
- AMBCrypto Raporu: Aralık 2024 Kripto Özeti
- Playboy emektarı Kendra Wilkinson, popüler bir üst düzey flört uygulamasına neden girmesine izin verilmediğini açıklıyor
2025-01-03 06:10