Yirmi yılı aşkın deneyime sahip deneyimli bir finansal analist olarak, bankacılık skandallarından ve kripto para birimi dramlarından payıma düşene tanık oldum. Son TD Bank destanı her ikisinin de mükemmel bir fırtınası ve bende bir deja vu hissi bırakıyor.
TD Bank’ın yakın zamandaki çöküşü, Kolombiya ve İngiltere merkezli, kimliği açıklanmayan iki dijital para şirketiyle bağlantılı olabilir.
10 Ekim’de TD Bank’ın ABD şubesi 3 milyar doları aşan bir para cezasına razı oldu ve ABD’deki genişlemesine yönelik kısıtlamaları kabul ederek suç örgütlerinin kara para aklama faaliyetlerinin yetersiz gözetimine ilişkin iddiaları çözüme kavuşturdu.
Mali Suçları Uygulama Ağı’nın (FinCEN) 10 Ekim tarihli bir raporuna dayanarak yaptığım analizde, kimliği belirlenemeyen iki kripto para şirketine bağlı 1 milyar doları aşan işlemlerin TD Bank aracılığıyla sağlandığı görülüyor. Bu işlemlerin, satış finansmanı ve emlak sektörlerinde aktif olduğu söylenen, “Müşteri Grubu C” olarak adlandırılan, adı açıklanmayan bir kuruluş tarafından gerçekleştirildiği iddia ediliyor.
FinCEN raporunda şu ifadelere yer veriliyor:
“C Müşteri Grubu, ilgili dönemde TD Bank aracılığıyla 1 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirdi; gelen fonların %90’ından fazlası Birleşik Krallık merkezli bir kripto para borsasından geldi ve giden işlemlerin %60’ından fazlası Kolombiyalı bir finans kurumuna havale olarak gönderildi. aynı zamanda sanal varlıklarla ilgili hizmetler de sunuyor.”
FinCEN tarafından bildirildiği üzere, bu özel müşteri grubu, Kolombiya, Çin ve Orta Doğu ülkeleri gibi yüksek riskli bölgelerde, öncelikle üçüncü taraf kripto para ticareti gibi görünen işlemler için sürekli olarak aylık 100 milyon doların üzerinde banka havalesi gerçekleştirdi.
TD Bank, uluslararası bir kripto borsasından 650 milyon doların üzerinde işlem gerçekleştirdi
Bir analist olarak, özellikle “C Müşteri Grubu”na yönelik banka transferleri olan 650 milyon doları aşan işlemlerin düzenlenmesinde etkili olduğumu paylaşabilirim. Bu fonlar ünlü bir uluslararası kripto para borsasından kaynaklanmıştır.
FinCEN’in bulgularına göre, bu faaliyet hacmi, bu özel müşteri grubu için sağlanan standart katılım belgeleriyle karşılaştırıldığında gözle görülür bir sapma veya tutarsızlık gösterdi. Ayrıca raporda şunlar belirtildi:
“Bu süre zarfında Müşteri Grubu C, amacın, nihai yaratıcıların ve fonların kaynağının TD Bank tarafından bilinmediği uluslararası bir kripto para birimi değişim platformundan 650 milyon dolardan fazla para aldı.”
Paranın belirsiz kaynaklarına bakılmaksızın TD Bank, potansiyel olarak riskli Kolombiya bölgesinde kripto para birimi hizmetleri sağlayan bir finansal kuruluş için 420 milyon doların üzerinde desteğin de dahil olduğu işlemleri gerçekleştirmede ısrar etti.
TD Bank önceki kripto birimini 2023’te kapattı
Daha önce TD Bank, kripto para sektörüyle ilgili kısa bir süre denemeler yapmıştı. Mart 2022’de Amerikan özerk finans kurumu TD Cowen, Cowen Digital’i tanıttı. Bu girişim, kurumsal müşterilere Bitcoin (BTC) ve Ether (ETH) gibi 16 farklı dijital varlık aracılığıyla kripto pazarına erişim sunmayı amaçlıyor.
TD Cowen’in kripto para birimi bölümü Haziran 2023’te kapatıldı ve kapatmanın gerekçesi gizli tutuldu.
Ağustos 2022’de TD Bank Grubu Cowen Bank’ı yaklaşık 1,3 milyar dolara satın aldı. Satın alma Mart 2023’te tamamlandı ve yalnızca üç ay sonra, Haziran 2023’te kripto para birimi bölümü kapatıldı.
Kapanma, çok sayıda kripto para şirketinin geçen yıl çöküşle karşı karşıya kaldığı bir dönemde gerçekleşti ve bu, ABD’nin 2023 yılındaki bankacılık ve düzenleyici çıkmazına denk geldi.
- POPCAT TAHMINI. POPCAT kripto
- BRN TAHMINI. BRN kripto
- ZEX TAHMINI. ZEX kripto
- EUR USD TAHMINI
- BNB TAHMINI. BNB kripto
- LAZIO TAHMINI. LAZIO kripto
- ANALOS TAHMINI. ANALOS kripto
- AMB TAHMINI. AMB kripto
- SEI TAHMINI. SEI kripto
- HOOK TAHMINI. HOOK kripto
2024-10-14 18:24