Hindistan’ın kripto muamamı: binance, mikroskop altında wazirx

Hindistan’ın Finansal İstihbarat Birimi (FIU-Ind), küresel kripto para değişim binance ve Hindistan Borsası Wazirx’i araştırmak için kötü yazılmış bir romanda bir dedektif gibi meraklı bir yolculuğa çıktı. Odak noktası? İnternet zaten gölgeler ve fısıltılar labirent değilmiş gibi, sınır ötesi dijital varlık transferlerindeki potansiyel boşluklar.

Bilinmeyen korkusunun körüklediği soruşturma, Pakistan’dan hesaplara bağlı düzensiz cüzdan işlemlerinin etrafına odaklanıyor. Yetkililer, burunları elektronik tablolara gömüldü ve gözleri bilgisayar ekranlarına yapıştırılmış, bu tür transferlerin yasadışı finansman veya para aklama için kullanılabileceği Jammu ve Keşmir gibi hassas alanların yakınındaki aktivitelerden endişe ediyorlar. Hepimizin sadece daha büyük, daha uğursuz bir oyunda piyon olup olmadığını merak etmek yeterlidir.

Her ne kadar hiçbir doğrudan ceza bağlantısı ortaya çıkarılmamış olsa da, kripto cüzdanlarında şeffaflık eksikliği, FIU-Ind ve İcra Direktörlüğü’nün (ED) blockchain faaliyetlerine dikkat etmesine yol açtı. Soruşturma, alışılmadık kripto para işlemleri, özellikle bir kömür mahzeninde bir kedi kadar zor olan cüzdandan cüzdan transferleri nedeniyle başladı.

Genellikle düzenlenmiş borsalarla bağlantılı olmayan özel adreslerle yapılan bu transferler izlemek zordur ve standart raporlama kurallarına uymaz. Keşmir’in Hindistan bölgesindeki terörizmin finansmanı ve ayrılıkçı faaliyetlerle ilgili endişeler soruşturmaya daha acil bir ton verdi. Neredeyse yetkililer bir hayaleti takip ediyor, ama çok gerçek ve tehlikeli bir gündeme sahip bir hayalet.

Biliyor muydunuz? 2019 yılında, Quadrigacx Crypto Borsası CEO’su Gerald Cotten, Hindistan’da öldü ve 190 milyon dolara müşteri fonlarına erişimi kilitledi. Müfettişler daha sonra Cotten’in, soğuk cüzdanlarda güvenli bir şekilde depolandıklarını iddia ettikten sonra, kişisel ticaret ve lüks harcamalar için müşteri fonlarını kullanarak Ponzi tarzı bir sahtekarlık olarak Quadriga’yı yönettiğini açıkladı. İnsan açgözlülüğünün derinliklerini duraklatacak ve merak eden en alaycı olanı bile yapacak bir masal.

Binance ve Wazirx, Hindistan’ın gençlerinin odasının içeriğini kontrol etmeye karar veren bir ebeveyn gibi, kripto para birimi borsalarındaki tutuşunu sıkılaştırdıkça artan düzenleyici incelemeyle karşı karşıya. Potansiyel kara para aklama ve sınır ötesi dijital varlık transferleri yoluyla yasadışı faaliyetlerin finansmanı ile ilgili endişeler bu borsaları mikroskop altına getirmiştir.

Dünyanın en büyük kripto değişimi olan Binance, uyumluluk sorunlarını çözdükten sonra Hindistan pazarına geri döndü. Haziran 2024’te, geçmiş ihlaller için yaklaşık 18.9 crores (21 Temmuz 2024’te 189 milyon dolar değerinde) para cezası ödedi ve Ağustos 2024’te FIU-Ind’e kayıt oldu. Biraz kurabiye kavanozunda elinizle yakalanmaya benziyor, sadece çerezler milyonlarca değerinde.

Bir zamanlar Binance ailesinin gururlu bir üyesi olan Wazirx, Hindistan’daki sınır ötesi havaleler için yaygın olarak kullanılmaktadır. Bununla birlikte, değişim Temmuz 2024’te Lazarus Grubu tarafından yaklaşık 235 milyon dolar çaldı, güvenliğindeki zayıflıkları vurguladı ve müşterinizi (KYC) önlemlerinizi biliyor. Bir Singapur mahkemesinde açılan 72 sayfalık bir beyanda, Wazirx’in dolaylı olarak desteklenen TRX (TRON) belirteç transferlerinin ISIS finansmanına bağlı olduğu iddia ediliyor. Pulp kurgu romanına layık bir arsa bükümü.

Hintli yetkililer kripto para birimi faaliyetlerinin finansal bütünlüğü veya ulusal güvenliği tehdit etmemesini sağlamak için çalıştıkça her iki borsada da yer alıyor. Hem lütuf hem de sağlam bir el gerektiren hassas bir dans.

Hindistan ve Pakistan, aynı hedefe ayrılmaya ve farklı rotaları ayırmaya karar veren iki gezgin gibi, kripto düzenlemesine doğru farklı ancak giderek daha fazla yapılandırılmış yollar aldılar. Hindistan, kriptoyu yasal ihale olarak tanımayan bir çerçevede vergilendirme ve kara para aklama karşıtı (AML) önlemlerine odaklanan temkinli bir yaklaşım benimsedi. Öte yandan Pakistan, kripto ticaretini yasallaştırmaya ve yabancı yatırımı çekmek ve finansal sistemini modernize etmek için bir düzenleyici otorite kurmaya yöneldi.

Mart 2025’te Pakistan, Pakistan Kripto Konseyi’ni kurdu ve Bilal Bin Saqib Konsey Şefi olarak atanırken, Binance kurucu Changpeng Zhao stratejik danışmanı olarak görev yapacak. Pakistan’ın şeytanla dans etmek anlamına gelse bile geleceği kucaklamaya hazır olduğunu gösteren bir hareket.

8 Temmuz 2025’te Pakistan, sanal varlık yönetmeliğini tanıttı ve lisans ve gözetim ile başa çıkmak için Pakistan Sanal Varlıklar Düzenleme Otoritesi (PVARA) oluşturdu. PVARA, sanal varlık hizmetlerinin sağlayıcılarını lisanslamak, izlemek ve denetlemekten sorumlu özerk bir düzenleyici organ olarak işlev görecektir. Buna ek olarak, PVARA, özellikle Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirtilen uluslararası standartlara bağlı kalmayı sağlayacaktır. Bölgenin finansal manzarasını yeniden şekillendirebilecek cesur bir adım.

Hindistan, başlangıçta bankaların 2018’de kripto para birimini desteklemesini yasakladıktan sonra, Yüksek Mahkemenin 2020’de yasağı kaldırdığını gördü. Mart 2023’ten bu yana, Hindistan’daki kripto borsaları FIU-Ind’e kayıt yaptırmalı, AML kurallarını takip etmeli, tam KYC kontrolleri yapmalı, kayıt tutmalı ve şüpheli faaliyetleri bildirmelidir. Kripto para birimi karları, kaynakta (TDS) düşülen% 1 vergi ile% 30 oranında vergilendirilir ve 2025 bütçesi daha katı vergi açıklama gereksinimleri getirmiştir. Her ne kadar kapsamlı bir kripto yasası beklemede olsa da, Hindistan şeffaflığı ve gözetimini artırmak için Kripto-Emer Raporlama Çerçevesi (CARF) gibi küresel standartlarla uyumludur. Daha düzenlenmiş bir geleceğe doğru yavaş ama istikrarlı bir yürüyüş.

biliyor muydunuz? CEO Faruk Fatih Özer, 2 milyar dolar kripto ile sabit bir sürücü taşıyarak Arnavutluk’a kaçtı. Daha sonra sahtekarlık ve diğer suçlar için şaşırtıcı 11.196 yıl hapis cezası aldı. Bize kripto dünyasında, bazen pazardan daha öngörülemeyen tek şey, arkasındaki insanlar olduğunu hatırlatan bir hikaye.

Hindistan ve Pakistan arasındaki sınır ötesi kripto para birimi transferleri, farklı düzenlemeler, jeopolitik gerilimler ve kripto cüzdanlarında şeffaflık eksikliği nedeniyle önemli riskler oluşturmaktadır. Bu faktörler, ufukta bir demleme gibi, yasadışı finansman ve finansal istikrarsızlık ile ilgili endişeleri gündeme getiriyor.

• Düzenleyici Farklılıklar: Farklı düzenleyici yaklaşımlar yasadışı işlemler için kullanılabilecek boşluklar yaratır. Hindistan’ın küresel kripto-varlık raporlama çerçevesini (CARF) benimsemesi, vergi uyumluluğunu ve finansal gözetimini artırma çabalarını yansıtmaktadır. Biraz delik dolu bir ağ ile balık yakalamaya çalışmak gibi, ancak her küçük gelişme yardımcı olur.
• Anonimlik Riskleri: Uzmanlar, düzensiz özel cüzdanların terörizm finansmanı için kullanılabileceği konusunda uyarıyor. Düzenleyiciler artık kripto mikserleri, gizlilik araçları ve stablecoins için şüpheli işlem raporları gerektiriyor, ancak bazıları aşırı düzenlemenin yeniliği engelleyebileceğini savunuyor. Hem uyanıklık hem de adapte olma isteği gerektiren hassas bir denge.
• Hindistan-Pakistan Gerilimleri: Devam eden yargı anlaşmazlıkları, özellikle terörizm finansmanı korkularının yüksek olduğu Jammu ve Keşmir’de kripto işlemlerinin incelenmesini artırır. Jammu ve Keşmir’in Devlet Soruşturma Ajansı (SIA), Jammu, Doda ve Kupwara’da koordineli baskınlar yürüttü ve sınır ötesi militanlığı ve radikalleşme çabalarını finanse etmek için kripto para birimi kullanarak şüpheli bir ağı hedef aldı. Kripto dünyasında sınırların görünmez olabileceğini hatırlatıyor, ancak onları geçmenin sonuçları çok gerçek.
• Yükselen siber suçlar: kripto para birimleri, katır hesapları ve telgraf tabanlı bankacılık botlarını içeren sınır ötesi siber dolandırıcılıklar bildirilmiştir, bu da kripto işlemlerinde daha fazla uyanıklığa yol açmıştır. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), teröristlerin Pulwama (2019) ve Gorakhnath Tapınağı’ndaki (2022) terör saldırılarına atıfta bulunarak, aşırılık yanlısı faaliyetleri finanse etmek için e-ticaret platformlarından, mesajlaşma uygulamalarını ve kripto para birimlerini giderek daha fazla kullandıkları konusunda uyardı. It’s a dark side of the digital age, one that requires constant vigilance and cooperation.

2021 yılına kadar biliyor muydunuz? Thodex topped that category during the same period. It’s a reminder that in the world of crypto, trust is a rare commodity, and caution is always wise.

Dünyadaki hükümetler kripto düzenlemelerini sıkarken, Hindistan ve Pakistan dijital finans ekosistemlerinde yeni bir şeffaflık ve hesap verebilirlik çağına uyum sağlıyor. Bu, inovasyon ve finansal bütünlük arasındaki denge ihtiyacı konusunda artan bir farkındalığı yansıtan küresel bir trend.

Hindistan’ın Binance ve Wazirx probu daha geniş girişimleri yansıtıyor. ABD Adalet Bakanlığı, Hamas, Al-Qassam Tugayları, El Kaide ve IŞİD gibi grupları içeren üç kripto özellikli terörist finansman operasyonunu bozdu ve önemli miktarda dijital para birimini ele geçirdi. Mali suçla mücadelenin, işbirliği ve kararlılık gerektiren küresel bir çaba olduğunu hatırlatıyor.

Öte yandan, ABD Kongresi Dahi, CBDC anti-CBDC ve netlik eylemleri düzenleyici netliği sağlamak için ilerlemiştir. AB’nin AMLA’sı ayrıca kara para aklama için kripto kullanma olasılığını da kabul eder ve bölge çapında lisanslama önlemlerini uygular. Etkili bir şekilde gezinmek için hem düzenleme hem de yenilik gerektiren karmaşık bir ağdır.

Hindistan’daki ajansları soruşturma çabaları küresel bir eğilimi yansıtmaktadır. Devletler, yasadışı ve ulusal karşıtı faaliyetleri azaltmak için inovasyonu finansal bütünlük ve karşı yasadışı para akışlarıyla dengelemeye çalışıyor. Bu zorlu bir görev, ancak dijital finansın geleceği için çok önemli. Sonuçta, kripto dünyasında, ilerleme ve tehlike arasındaki çizgi genellikle bir iplik kadar incedir.