Yirmi yılı aşkın deneyime sahip tecrübeli bir kripto yatırımcısı olarak kendimi TD Bank’ın dahil olduğu son fiyasko karşısında başımı sallarken buldum. Bu 3,09 milyar dolarlık para cezası, konu dijital varlıkların karmaşık dünyasında gezinmeye gelince devlerin bile tökezleyebileceğinin açık bir hatırlatıcısı.
ABD’nin önemli bir finans oyuncusu olan TD Bank, Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamında bugüne kadar verilen en büyük para cezasının uygulanmasının ardından kripto para birimlerine ilişkin yoğun bir incelemeyle karşı karşıya bulunuyor.
3,09 milyar dolarlık para cezası, kripto para birimiyle ilgili önemli işlemler de dahil olmak üzere şüpheli faaliyetlerin rapor edilmemesi iddialarından kaynaklanıyor.
ABD Adalet Bakanlığı ve Mali Suçları Uygulama Ağı tarafından yakın zamanda yapılan bir açıklamaya göre, TD Bank bazı hesapları aracılığıyla büyük miktarda potansiyel şüpheli fonları yönetiyor. Bu açıklama, bankanın dijital varlıkları yönetirken uyumluluk standartlarına bağlılığı konusunda endişelere yol açtı.
Gerçekten Yanlış Giden Neydi?
FinCEN tarafından hazırlanan bir rapora göre TD Bank, “Müşteri Grubu C” olarak bilinen belirli bir müşteriye ilişkin işlemleri yeterince takip edemediği için eleştirildi. Satış finansmanı ve gayrimenkul alanlarında uzmanlaştığı iddia edilen bu anonim firmanın, uluslararası işlem faaliyetlerinin boyutu ve türü konusunda TD Bank’ı aldattığı iddia ediliyor.
Başlangıçta Müşteri Grubu C’nin yılda bir milyon dolardan az işlem gerçekleştireceği öngörülüyordu; ancak, ağırlıklı olarak kripto para birimini içeren, toplamı bir milyar doları aşan işlemler TD Bank aracılığıyla gerçekleştirildi. Bu çelişki, potansiyel olarak riskli bölgelerle olan bağların yanı sıra ABD’li yetkililerin durumu daha yakından incelemesine yol açtı.
Konuyu derinlemesine inceleyen bir araştırmacı olarak FinCEN’in bulgularına dayanan bazı ilgi çekici içgörüleri ortaya çıkardım. İncelenen bankacılık devi, dokuz ay boyunca Müşteri Grubu C için 2.000’den fazla işlem gerçekleştirdi. Çarpıcı bir şekilde, fonlarının yaklaşık %90’ı İngiltere merkezli bir kripto para borsasından gelirken, bu fonların yaklaşık %60’ı Kolombiya’ya yönlendirildi. dijital varlıklarla ilgilenen finansal kurumlar.
C Müşteri Grubunun işlemleri, Çin ve Orta Doğu gibi daha riskli pazarlara yönelmeleri nedeniyle TD Bank’a kaydolurken belirlenen başlangıç limitlerini aşmıştır.
Bu işlemler şüpheli konumlar ve hızlı para transferleri gibi uyarı işaretleri taşısa da TD Bank’ın bunları hemen bildirmediği görülüyor. Emniyet teşkilatının Müşteri Grubu C ile ilgili çok sayıda sorusunun ardından banka, sonunda şüpheli faaliyeti işaretlemeye başladı.
Bu durumda, TD Bank’ın dijital varlıklarla ilgili işlemleri izlemeye yönelik dahili politikaları, belirtildiği gibi etkili bir şekilde uygulanmadı ve bu da, milyonlarca dolarlık çok sayıda şüpheli kripto para birimi işleminin uzun süreler boyunca raporlanmamasına yol açtı.
Penaltı
Geçen Perşembe (10 Ekim) TD Bank, Banka Gizlilik Yasası’nı ve kara para aklama düzenlemelerini ihlal etmekten dolayı suçunu itiraf etti. Adalet Bakanlığı ile yapılan anlaşmanın bir parçası olarak banka, 1,8 milyar dolar para cezası ödemeyi kabul etti. Ayrıca FinCEN, 1,3 milyar dolarlık ekstra ceza ekledi.
Raporda, toplu 3,09 milyar dolarlık cezanın Banka Gizlilik Yasası (BSA) kapsamında şimdiye kadar verilen en büyük yaptırım olduğu belirtiliyor. Bu anlaşmada, TD Bank’ın ileriye dönük olarak uyumluluk prosedürlerini iyileştirdiğinden emin olmak için dört yıllık bir denetimden geçmesi de gerekiyor.
DALL-E ile oluşturulan öne çıkan görsel, TradingView’den Grafik
- AVAX TAHMINI. AVAX kripto
- POPCAT TAHMINI. POPCAT kripto
- 66 yaşındaki üstsüz Madonna, yemek yerken neredeyse çıplak fotoğraflarla çok müstehcen bir görüntü sergiliyor
- ETN TAHMINI. ETN kripto
- KAR/USD
- Chet Hanks, arkadaşının cenazesinde “sıradaki kişinin kendisi olacağı” korkusuna yol açan yürek parçalayıcı anı anlatırken gözyaşlarına boğuldu
- Jennifer Lopez ve Ben Affleck Ayrıldı: Harika Aşk Hikayelerini Yeniden Yaşayın
- Patrick Mahomes, Taylor Swift’in Chiefs için “Oyunlar Hazırladığını” Söyledi
- Beyoncé, Glamour Ödülleri’nin kamera arkası fotoğraflarında vücudu saran sarı üst ve saten etekle fırtına gibi poz verirken zarafet saçıyor
- BOME TAHMINI. BOME kripto
2024-10-16 18:11